Ganhos em curto prazo e longo prazo sobre opções de compra de ações

Ganho ou Perda de Capital de Longo Prazo.

O que é um "Ganho ou Perda de Capital de Longo Prazo"

Um ganho ou perda de capital a longo prazo é um ganho ou perda de um investimento qualificado de propriedade por mais de 12 meses antes da venda. O valor de uma venda de ativos que conta para um ganho ou perda de capital é a diferença entre o valor de venda e o valor da compra, ou simplesmente, o valor do dinheiro que o investidor ganhou ou perdeu ao vender o ativo. Os ganhos de capital a longo prazo recebem uma taxa de imposto mais baixa do que os ganhos de capital de curto prazo nos Estados Unidos.

BREAKING 'Ganho ou perda de capital a longo prazo'

Quando os contribuintes apresentam seus retornos com o Internal Revenue Service (IRS), eles relatam o total líquido de seus ganhos de capital de longo prazo ganhos no ano fiscal. Por exemplo, se alguém tiver um ganho de longo prazo de US $ 50.000 e uma perda de longo prazo de $ 40.000 em um ano civil, ele informa $ 10.000 como um ganho de capital. No entanto, os ganhos de capital de curto prazo são tratados de forma diferente ao calcular os ganhos de capital líquidos.

Diferença entre Ganhos de Capital de Longo a Curto Prazo.

Os ganhos de capital de curto prazo provêm de ativos detidos por menos de um ano, enquanto ganhos de longo prazo provêm de ativos de propriedade de mais de 12 meses. O IRS impõe ganhos de capital de curto prazo como renda regular, e eleta ganhos de capital de longo prazo em uma taxa especial de imposto sobre ganhos de capital. A taxa de imposto de ganhos de capital varia de 0 a 20%, a partir de 2018, e depende da renda do imposto.

Por exemplo, imagine que um imposto individual tenha renda tributável no valor de $ 415,000. Além disso, ele tem ganhos de capital de curto prazo no valor de US $ 100.000. Como o IRS trata seus ganhos de curto prazo como renda regular, a agência aplica um imposto de 39,6% ou US $ 39,6 mil. Ele também tem ganhos de capital de longo prazo no valor de US $ 100.000. Como ele está no topo do imposto, o IRS aplica a taxa máxima para ganhos a longo prazo, e ele paga 20% ou US $ 20.000 em impostos. Embora os ganhos valham o mesmo valor, ele paga US $ 19.600 menos no imposto sobre o ganho de longo prazo.

Diferença entre Perdas de Capital de Longo a Curto Prazo.

Como os ganhos de capital de curto prazo, as perdas de curto prazo resultam de ativos que foram detidos por menos de um ano. No entanto, as perdas de curto prazo são tratadas como perdas de longo prazo, de uma perspectiva fiscal, e os depositários de impostos podem reclamar perdas de capital de curto prazo em relação a suas ganhos de capital de longo prazo. Um investidor que tenha ganhos e perdas a longo prazo e ganhos e perdas de curto prazo terá que arrecadar os ganhos e perdas a longo prazo um contra o outro e fazer o mesmo para os ganhos e perdas a curto prazo. Em seguida, o ganho ou perda líquida a longo prazo é compensado com o ganho ou perda líquida de curto prazo. Este número líquido final é então reportado no Formulário 1040.

Por exemplo, imagine que um depósito de impostos possui $ 50,000 em ganhos de capital de curto prazo e $ 200,000 de ganhos de capital de longo prazo. Ele também possui US $ 100.000 em perdas de capital a longo prazo e US $ 50.000 em perdas de capital de curto prazo. Seu ganho de capital líquido a curto prazo é 0. Seu ganho líquido de longo prazo é de US $ 100.000 e essa diferença deve ser relatada como receita de ganhos de capital para o IRS.

Vendas de longo prazo. Dedução de Perda de Capital de Curto Prazo.

Mais artigos.

O Internal Revenue Service diferencia entre ganhos e perdas de capital a curto e longo prazo ao determinar as implicações fiscais da venda de ativos financeiros. Uma perda de capital ocorre quando um contribuinte vende um ativo qualificado, como ações de ações, a um preço inferior ao preço de compra, criando uma perda líquida. Os contribuintes podem reclamar deduções sobre perdas de capital, sejam elas em investimentos de curto prazo ou de longo prazo.

Classificação.

A classificação de uma venda como representativa de uma perda de capital de curto ou longo prazos depende de quanto tempo um investidor detivesse o ativo em questão. Se o investidor possuir o ativo por um ano ou menos, quaisquer ganhos ou perdas de capital são classificados como de curto prazo. Se o investidor possuir o ativo há mais de um ano, os ganhos ou perdas de capital são definidos como de longo prazo. A diferença de classificação proporciona aos investidores um incentivo para manter os investimentos rentáveis ​​por mais tempo porque a taxa de imposto sobre os ganhos de capital de curto prazo é significativamente maior do que para ganhos de longo prazo. Para as perdas de capital, no entanto, as implicações fiscais são as mesmas, independentemente de os investimentos serem de curto prazo ou de longo prazo.

Deduções.

Os contribuintes podem reclamar deduções de imposto de renda federal em perdas de capital de curto e longo prazos. Em particular, os contribuintes podem exigir uma dedução máxima de US $ 3.000 contra outros rendimentos, tais como os seus salários ou juros que obtiveram, durante qualquer ano fiscal para perdas de capital a curto e longo prazo. A dedução é limitada a US $ 1.500 por cada membro de um casal que está apresentando uma declaração de imposto separadamente. A dedução deve ser calculada na Tabela D da declaração de imposto federal e reportada na linha 13 do Formulário 1040, de acordo com o IRS.

Cálculos.

Ao determinar o impacto tributário das mais-valias e ganhos de capital, todos os ganhos de curto prazo são somados e reduzidos pelo total de perdas de curto prazo, enquanto todos os ganhos de longo prazo são somados e reduzidos pelo total de perdas de longo prazo . Então, o total a curto prazo e o total a longo prazo são pesados ​​um contra o outro. Se os investidores têm perdas de curto e longo prazo, eles podem adicionar suas perdas para reivindicar uma dedução. Se eles têm ganhos de curto prazo e longo prazo, eles pagam as taxas correspondentes para cada categoria. Se eles tiverem perdas em uma categoria e ganhos na outra, eles determinam se eles reivindicam uma dedução ou pagam impostos com base em qual é maior. Por exemplo, um contribuinte com ganhos de curto prazo que exceda suas perdas de longo prazo deve pagar a taxa de ganhos de curto prazo e não pode reivindicar uma dedução.

Embora o IRS mantenha limites para a dedução que um contribuinte pode reivindicar por uma perda de capital em um determinado ano, o contribuinte pode transferir quaisquer perdas de capital para exercícios fiscais subsequentes. O total de transição permanece em sua categoria, de modo que uma perda de curto prazo seria adicionada às perdas de curto prazo para o ano fiscal atual e usada para reduzir quaisquer ganhos de capital de curto prazo existentes. Todas as perdas de capital remanescentes são transferidas novamente para todos os anos subseqüentes até serem completamente gastos.

Referências (4)

Sobre o autor.

Tom Gresham é um escritor freelance e especialista em relações públicas que escreveu profissionalmente desde 1999. Seus artigos apareceram no & # 34; The Washington Post, & # 34; & # 34; Virginia Magazine, & # 34; & # 34; Vermont Magazine, & # 34; & # 34; Adirondack Life & # 34; e o & # 34; Southern Arts Journal, & # 34; entre outras publicações. Ele se formou na Universidade da Virgínia.

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Comparando Taxas de Taxa de Ganho de Capital de Longo Prazo vs. Curto Prazo.

O aumento da responsabilidade tributária que a renda do investimento gera é uma consideração séria, independentemente do seu suporte de imposto. No entanto, nem todos os rendimentos do investimento são tributados igualmente. Uma compreensão firme da diferença entre a tributação dos ganhos de capital de longo e curto prazo é crucial para garantir que os benefícios de sua carteira de investimentos superem os custos.

Ganhos de capital de curto prazo vs. longo prazo.

A diferença entre ganhos de capital de longo e curto prazo reside no tempo que o investimento é realizado. Simplificando, os ganhos de capital a longo prazo são os derivados de investimentos detidos por mais de um ano. Se você comprar 100 ações por US $ 20 por ação e vendê-las seis meses depois por US $ 25 por ação, o lucro de US $ 500 é considerado ganhos de capital de curto prazo pelo IRS.

Essa distinção é de extrema importância porque os ganhos de capital de curto e longo prazo são tributados de forma muito diferente. Na verdade, dependendo do seu suporte de imposto, se você possuir as 100 ações no exemplo acima por um ano ou mais, você poderia acabar ganhando mais dinheiro se o preço das ações continuar a aumentar, mas ainda pagar menos tempo de imposto. Além disso, somente sua renda líquida de investimento é tributável, ou seja, se você ganhar US $ 500 de um investimento, mas perder $ 500 em outro no mesmo ano fiscal, seu ganho líquido é de US $ 0 e você não precisa pagar impostos adicionais. Se você tiver uma perda líquida, você poderá listá-la como uma dedução fiscal.

Taxa de imposto sobre ganhos de capital de curto prazo.

Os ganhos de capital de curto prazo são tributados como renda ordinária. Isso significa que qualquer renda que você receba de investimentos detidos por menos de um ano deve ser incluída em seu lucro tributável para o ano. Se você tiver US $ 60.000 em renda tributável de salário e US $ 5.000 de investimentos de curto prazo, o seu lucro tributável total é de US $ 65.000. Se você arquivar como um indivíduo, você estaria no suporte de impostos de 25% e devia US $ 12.021,25 no imposto de renda do ano (usando tabelas de impostos de 2018). É claro que esse valor pode ser reduzido se você qualificar para determinadas deduções ou créditos de impostos.

Taxas de imposto sobre ganhos de capital de longo prazo.

O IRS impõe ganhos de capital de longo prazo a uma taxa substancialmente reduzida como meio de encorajar indivíduos e empresas a manter seus investimentos. A diferença entre a taxa de ganhos de capital de longo prazo, geralmente referida como simplesmente a taxa de ganhos de capital, e a taxa de imposto de renda ordinária, que se aplica a ganhos de curto prazo, podem ser até 20%.

Em 2018, a taxa de ganhos de capital para aqueles nos segmentos de imposto de renda de 10 e 15% é de 0%, o que significa que os que ganham o mínimo não são obrigados a pagar qualquer imposto de renda sobre os lucros de investimentos de mais de um ano.

Para os que se encontram entre 25 a 35% de restrições fiscais, o imposto sobre os ganhos de capital é de 15%. Para os cidadãos mais ricos que se enquadram no segmento de imposto de renda de 39,6%, a taxa de ganhos de capital ainda é de apenas 20%.

Suponha que, no exemplo acima, seus US $ 5.000 em renda de investimento sejam de investimentos de longo prazo de mais de um ano. Nesse caso, seu suporte de imposto como indivíduo ainda seria de 25%, mas apenas por US $ 60.000, no qual você deve US $ 10.793,25. Você só pagaria 15% em seus ganhos de capital, por US $ 750 adicionais. Em vez de um passivo tributário total de US $ 12.021,25, você só deve US $ 11.543,25 pelo mesmo valor de receita. Quanto maior for a sua renda de investimento, mais importante será essa distinção.

Uma olhada na matemática: The Average Joe.

Suponha que você investir $ 1.000 no mercado de ações. Nos dois meses, você poderia vender essas ações por US $ 2.000. No entanto, se você mantê-los por um ano inteiro, o valor salta para US $ 3.000. Claro, a tentação de duplicar seu dinheiro tão rápido é forte, mas uma vez que você considera as implicações tributárias de ambas as opções, a escolha pode não ser tão clara.

Se você estiver na faixa de imposto de 15%, você deve pagar 15% do seu lucro de US $ 1.000 se você vender suas ações antecipadamente, por um passivo fiscal total de US $ 150, além de seus impostos de renda normais. Se você esperar mais 10 meses, os US $ 2.000 em lucro que você ganha são seus isentos de impostos.

Suponha vários anos na estrada que você está ganhando mais dinheiro e desembarcou na faixa de impostos de 28%. Você é apresentado com um cenário de investimento idêntico, então você faz alguns cálculos rápidos e determina que o lucro a curto prazo custaria US $ 280, enquanto espera que a taxa de longo prazo entre em vigor crie um passivo fiscal de 15% * $ 2.000, ou US $ 300. Embora o imposto total seja maior para o ganho a longo prazo, o mesmo é o lucro. No cenário de curto prazo, sua taxa de imposto reduz seu ganho líquido para US $ 720. No cenário de longo prazo, mesmo com a carga tributária ligeiramente maior, seu lucro líquido ainda é de US $ 1.700.

Um olhar sobre as matemáticas: um investidor rico.

Você é um superestrelo no trabalho e subiu nas fileiras para que você ganhe muito por ano, o Tio Sam o impõe na maior taxa possível, 39,6%. Com todo esse capital para trabalhar, você pode investir US $ 10.000 em vez de US $ 1.000. Em dois meses, seu investimento aumentou em valor para US $ 15.000, mas após um ano completo, triplicou para US $ 30.000. As implicações tributárias deste tipo de renda de investimento podem ser um sério dreno de seus recursos, por isso é ainda mais importante olhar para a matemática.

Se você tomar o dinheiro rápido, você deve US $ 1.980 em impostos, além de seus impostos de renda normais, reduzindo sua receita líquida de investimento para US $ 3.020. No entanto, se você aguarda até um ano, sua taxa de imposto sobre os ganhos de capital de longo prazo de 20% começa e sua responsabilidade tributária é reduzida para US $ 4.000, ou 20% do seu lucro de US $ 20.000. Mais uma vez, seu imposto total é maior, mas não muito. Além disso, seu ganho de investimento líquido é reduzido para US $ 16.000, o que ainda é um lucro muito saudável.

Tenha em mente, no entanto, que os indivíduos que ganham mais de US $ 200.000 também estão sujeitos a um imposto de renda de investimento líquido de 3,8% que se aplica, além da taxa de imposto sobre ganhos de capital a curto ou longo prazos.

Tributação de Dividendos.

A receita de dividendos é gerada por ações em sua carteira que pagam dividendos aos acionistas como meio de redistribuir os lucros das empresas e agradecer aos investidores por seu contínuo apoio. Como os ganhos de capital, que são gerados por um aumento no valor de um investimento, o rendimento de dividendos é tributado com base no período de tempo que o investimento subjacente é mantido.

Em geral, o rendimento de dividendos é tributado em sua taxa de imposto de renda ordinária. No entanto, se seu investimento atende a determinados requisitos, seus dividendos podem ser considerados qualificados e estão sujeitos à taxa de ganhos de capital de longo prazo.

Os principais requisitos para dividendos qualificados são que eles sejam emitidos por empresas americanas ou estrangeiras qualificadas e cumprem um requisito de período de retenção. Para que um pagamento de dividendos seja considerado qualificado, você deve possuir o estoque subjacente por um mínimo de 60 dias no período de 121 dias com início 60 dias antes da data do ex-dividendo. A data do ex-dividendo é a data e após a qual qualquer novo acionista se torna inelegível para receber o próximo dividendo. Esta data é anunciada pela empresa emissora quando declara um dividendo.

Embora isso pareça complicado, esta regulamentação está em vigor para desencorajar os investidores que tentam se beneficiar dos pagamentos de dividendos sem manter um investimento na empresa emissora comprando ações antes do pagamento e venda imediatamente após. Os investidores ainda podem empregar esta estratégia, mas são obrigados a pagar taxas de imposto de renda ordinárias em qualquer receita de dividendos que não atenda ao requisito do período de retenção.

Período de Retenção de Ganhos de Capital de Longo Prazo para Opções de Estoque.

por Coral Fellows.

Compreenda sua concessão de opção de estoque para que você não seja tropeçado.

É bom ter opções. Também é meio confuso. Quando você está tentando descobrir quando exercer opções de ações, é inteligente considerar como você será tributado, e isso depende do tipo de opções que você possui e se você satisfaz o período de retenção de ganhos de capital. Se o exercício das suas opções não for elegível para o tratamento de ganhos de capital a longo prazo, talvez seja necessário pagar a taxa de imposto de renda temida.

Tipo de opção.

O IRS distingue entre opções de estoque estatutárias e não estatutárias. Geralmente, as opções que você obteve como parte de um plano de compra de ações de um empregado ou plano de opções de ações de incentivo são opções de compra de ações estatutárias. Tudo o resto é uma opção não estatutária. Mas mesmo se você obteve a opção como parte de um plano, se você não permaneceu um empregado da empresa que concede a opção ou uma empresa relacionada a partir da data da concessão por três meses antes de exercer a opção, ou se a opção é transferível, é uma opção não estatutária.

Opções de ações não estatutárias.

As opções não estatísticas não têm tratamento fiscal especial e nenhum período de retenção. Eles contam como renda, não ganhos de capital. Se a opção for negociada em um mercado estabelecido, ou você pode determinar seu valor de mercado justo, você deve tratar a opção como qualquer outra compensação no momento em que lhe é concedido, mas você não terá que contar como receita quando Você exerce a opção. Se o valor de mercado justo não for prontamente determinável, o contrário é verdadeiro: você não precisa contar a opção como renda até você exercer ou transferi-la.

Opções de ações estatutárias.

Se você tem opções de compra de ações estatutárias, você não as incluirá como receita quando você receber as opções ou quando as exerce (exceto para calcular o imposto mínimo alternativo). Em vez disso, você determina o tratamento fiscal quando vende o estoque que obteve exercitando a opção. Isso pode ser um ano na estrada, e se você deve a taxa de imposto de renda ordinária ou a menor taxa de ganhos de capital de longo prazo depende principalmente se você cumpriu o período de retenção ou não.

Período de retenção para opções estatutárias.

Para satisfazer o período de detenção para opções legais, você deve manter o estoque por um ano depois de receber o estoque em si e dois anos depois de você ter recebido a opção. Se você tiver que vender o estoque mais cedo para remover um conflito de interesse, considera-se que satisfaz o período de retenção. Na maior parte, se você cumprir o período de detenção, sua venda é um ganho ou perda de capital de longo prazo, mas se a opção foi concedida de acordo com um plano de compra de ações de um empregado e com desconto, uma parte dele pode ser considerada uma receita.

Referências.

Sobre o autor.

Coral Fellows é atualmente um editor de cópia com o Demand Media Studios.

Créditos fotográficos.

Brand X Pictures / Brand X Pictures / Getty Images.

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Imposto sobre ganhos de capital a curto prazo vs. longo prazo.

Quando você gera lucro na venda de ativos, como ações, títulos, fundos de investimento ou imóveis, ele é chamado de ganho de capital. É geralmente considerado como renda tributável.

Na maioria dos casos, no entanto, a taxa de imposto sobre os ganhos de capital é menor do que a taxa do seu rendimento regular. Em alguns casos, você não deve pagar impostos sobre seus ganhos de capital. A taxa exata de imposto sobre ganhos de capital que você pagará depende principalmente de duas coisas: quanto tempo você detém o bem antes de vender e sua renda.

Dois tipos de impostos sobre ganhos de capital.

O código tributário divide os ganhos de capital em dois tipos: longo prazo e curto prazo. Quando você obtém lucro na venda de um ativo que você manteve por um ano ou menos, esse definido como um ganho de curto prazo. Um ganho de capital a longo prazo vem de uma venda rentável de um ativo que você ocupou há mais de um ano.

Neste caso, a lei fiscal recompensa investidores doentes. A taxa de imposto em um ganho de longo prazo é menor que o que você paga em sua renda ordinária, como salários. Os ganhos de curto prazo, por outro lado, são tributados em sua taxa de imposto ordinária. (Não tem certeza sobre sua taxa de imposto? Revise este resumo nas divisórias fiscais federais.)

Para garantir o seu ganho é o tipo de longo prazo, preste muita atenção ao calendário ao vender seus ativos. O período de detenção para um ganho de capital de longo prazo é de pelo menos um ano e um dia. Para alcançar essa marca, comece a contar a data após o dia em que você adquiriu o ativo.

Por exemplo, se você comprou ações em 10 de janeiro de 2017 e venda no dia 10 do mês de janeiro seguinte, sua propriedade de um ano do estoque significaria que seu lucro seria tributado na taxa mais alta de curto prazo.

Se você vender, em vez disso, em 11 de janeiro de 2018 - 366 dias desde a sua compra, desde o dia em que você alienar o imóvel faz parte do seu período de detenção - você irá compensar a menor taxa de imposto sobre os ganhos de capital de longo prazo.

Como a renda afeta os impostos sobre ganhos de capital.

As taxas de imposto sobre ganhos de capital, como as taxas de imposto de renda, são progressivas. Isso significa que os ganhadores mais altos geralmente pagam uma taxa de imposto sobre ganhos de capital mais alta.

Quando um ganho é de curto prazo, é tributado exatamente na mesma taxa que sua receita ordinária. Um ganho de longo prazo, no entanto, pode ser tributado em 15%, 20% ou não tributado de acordo com seu suporte de imposto de renda regular.

A taxa de imposto sobre os ganhos de capital de 20% aplica-se aos contribuintes cujos ganhos os colocam no maior padrão de imposto de renda federal (39,6%). Você pagará uma taxa de imposto sobre os ganhos de capital de longo prazo de 15% se você estiver nos próximos quatro montantes de impostos mais baixos: 35%, 33%, 28% e 25%.

E se o seu rendimento cair nas duas divisórias de imposto mais baixas - 10% e 15% - alguns ou todos os seus ganhos de capital não podem ser tributados.

Outras taxas de imposto sobre ganhos de capital.

As taxas de imposto de ganhos de capital descritas acima se aplicam na maioria dos cenários, mas existem algumas outras taxas para situações especiais de investimento:

Você enfrentará uma taxa de ganhos de capital de 25% quando você obtiver lucro na venda de qualquer imóvel pelo qual você tenha reclamado um subsídio de depreciação. A parte tributável de um ganho de vender determinadas ações de pequenas empresas é tributada com uma taxa máxima de 28%. Se você vende um collectible, como moedas raras ou arte, seu lucro é tributado em 28%.

Precauções adicionais para os ricos.

Também esteja ciente do Imposto de renda do investimento líquido, ou NIIT.

Tecnicamente, isso não é um imposto sobre os ganhos de capital, mas se o seu lucro nas vendas de ativos for substancial, você poderia encontrar-se diante dessa sobretaxa.

O NIIT é um imposto adicional de 3,8% que se aplica a indivíduos, estados e fideicomissados ​​com renda líquida de investimento que excede determinados limiares. Foi criado para ajudar a pagar a Lei do Cuidado Acessível.

Os cálculos podem ser complicados, então é melhor usar um programa de software de imposto ou consultar um profissional de impostos se você for confrontado com este imposto. Mas note que o NIIT geralmente é lançado quando a receita bruta ajustada modificada do contribuinte individual (que é sua receita bruta ajustada com algumas quebras fiscais adicionadas de volta) é mais do que:

US $ 250.000 para a apresentação casada em conjunto ou uma viúva / viúvo qualificado com uma criança dependente $ 125.000 para os cônjuges que classificam separadamente US $ 200.000 para todos os outros estados de apresentação.

Apenas contagem de vendas.

Finalmente, note que o aumento do valor dos ativos que você ainda mantém não desencadeia impostos sobre ganhos de capital. Os impostos sobre ganhos de capital aplicam-se apenas quando você tem um lucro real da venda de um ativo.

Portanto, não se preocupe em pagar impostos imediatamente, pois você observa seu portfólio aumentar de valor. Certifique-se de que, quando você faz dinheiro em algumas dessas participações, você faz isso de forma a garantir a menor taxa de imposto sobre ganhos de capital possível. Você pode aprender mais sobre as taxas atuais neste rodízio de taxas de imposto sobre ganhos de capital.

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